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招联金融特别提醒:借款当心圈套 -- 四种常见网络借款骗局

 发布时间:2020-03-13 21:41:40
深圳2020年3月13日 /美通社/ -- 2020年深圳银行保险业“3·15”消费者权益保护教育宣传周活动已经正式启动,今年的主题为“以金融消费者为中心助力疫情防控”。招联金融积极行动,响应主题精神,多方面开展消费者安全知识教育,内容从防范借款骗局、认清套路贷、识别仿冒APP再到个人信息安全保护等等,全面强化金融知识普及,努力提高消费者的金融素养,提升消费者自我保护意识和风险防范能力。

以如何识别金融消费诈骗为例最近林先生就遇到了一起非常典型的借款诈骗事件,他是一名刚刚复工的苏州常熟私营企业 主,通过网络认识了一个放贷人。双方谈妥2万元的借款,用于支付员工工资。因为急用钱,林先生向对方支付了980元的押金和风险评估费,之后嫌疑人将其拉黑,就是这种普遍的诈骗手段,却让行骗者屡屡得手,主要原因正是抓住了借钱者“着急用钱”的心理。

企业正在复工复产大潮中,个人和企业多有资金需求,招联金融特别提醒,如进行借款,一定要通过正规途径办理,当心陷入圈套。现在关于金融、借贷的骗局种类繁多,花样百出,但万变不离其宗,主要的借款骗局有以下4种类型:

一是纯粹的贷款诈骗 -- 交完费、不放款。这种贷款诈骗被称作“纯骗贷”,即以低门槛发放贷款的名义收取保险费、保证金、激活费、服务费等,但到最后一分钱也不会返还 ,所谓的现金支票、银行交易流水都是事先伪造的。

 二是跨界的贷款诈骗 -- 验流水、被盗刷。主要是盗刷银行卡团伙跨界作案,他们会先搜集受害人的个人信息,随后以验资为由让受害人把钱打到自己账户。很多人觉得把钱打到自己账户是安全的,但犯罪团伙在索要银行卡账号和短信验证码后,便可通过盗刷或者网上购物将验资款占为己有。

三是让人憋屈的贷款诈骗 -- 被套现、还交钱。骗子冒充银行职员在银行附近摆摊,声称有内部渠道可快速放款,实际上却拿受害人的身份证件去申办信用卡。信用卡申请成功后,他们会用受害人 的手机激活信用卡,然后用POS机刷完信用额度,扣除高额手续费。但实际上,如果是自己去申办信用卡,根本不用付任何费用。

四是血腥的贷款诈骗 -- 套路贷、毁一生。骗子通过制造银行流水、签订合同来固定合法证据,然后故意制造违约,让受害人还不上款,再拿着之前签订的合同征收高额罚息,在受害人背上高额贷款后,再顺便侵吞受害人的房产、车辆等一切财产。

招联金融再次提醒大家:进行借款,切勿轻信短信、微信链接、电话、网页广告所推荐的所谓“特殊渠道”。如遇到要求先交钱再办理贷款的情况,则基本可以判定为骗局,切莫因急需资金而陷入圈套,蒙受经济损失。

同时要客观的评估自己的资质。骗子找准那些条件不符合借款要求的,比如被银行或者其它正规机构拒绝的借款人,声称可以放款,让消费者掉入陷阱。所以我们需要客观地评估自身资质,如果真的无法通过合法渠道申请到,那就要想其他方式,以免深陷泥潭无法自拔。

此外,不可盲目信任业务员。不少企业主觉得自己不懂金融,不专业,所以就盲目信任业务员,这就给不法机构钻了空子。所以平时要多听一些金融知识节目,增加金融基础知识,降低被骗的可能性。

总之,大家在借款时,一定要认准正规的出借机构。对于个人私密信息,如银行卡密码之类的千万不要随意泄露。在贷款前要收取费用的贷款机构一律不予考虑。遇到诈骗要及时报警。

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